基金摘要

晨星星级评价（Morningstar Rating）

晨星把每只具备 1 年以上业绩数据的基金归类，在同类基金中， 基金按照“晨星风险调整后收益”指标（ Morningstar Risk-Adjusted Return ）由大到小进行排序：前 10% 被评为 5 星；接下来 22.5% 被评为 4 星；中间 35% 被评为 3 星；随后 22.5% 被评为 2 星；最后 10% 被评为 1 星。 晨星提供基金一年、两年、三年、五年和十年评级，并将在下阶段推出综合评级。网站默认提供两年评级。晨星星级评价以基金的过往业绩为基础，进行客观分析，旨在帮助投资人找出值得进一步研究的基金，而并非代表买卖基金的建议。

单位资产净值

即每一基金单位代表的基金资产的净值。单位资产净值计算的公式为：单位资产净值=(总资产－总负债)/基金单位总数。

单日变动

记录基金单位净值的每日变化。

一周变动

记录基金单位净值的每星期变化。

52周最高

过去52周内基金单位的最高净值

52周最低

过去52周内基金单位的最低净值

今年以来回报

记录由年初至最近一个交易日的基金累积回报率，数据每周更新。

设立以来回报

记录由基金成立日至最近一个交易日的基金累积回报率，数据每周更新。

基准指数

基金业绩一般会与拥有相似投资组合的市场指数进行比较。至于那一个指数最具代表性，则视乎基金的实际组合而定。

晨星基金分类（Morningstar Category）

晨星的基金排名和评级是建立在对基金进行分类的基础上，从而协助投资人对基金进行"苹果与苹果"式的同类比较。晨星基金分类方法(Morningstar Category)以分析基金的投资组合为基础，而不是仅仅按照基金名称或招募说明书关于投资范围和投资比例的描述进行分类。对于建仓期内的新基金则暂时按照招募说明书规定进行分类。考虑到中国新兴市场的特点，我们对于国内封闭式基金暂不做进一步分类。
对于国内的开放式基金，根据基金的资产类型，分为以下七类：
股票型基金： 主要投资于股票的基金，其股票投资占资产净值的比例 ≥70% 。
积极配置型： 主要投资于股票、债券以及货币市场工具的基金，且不符合股票型基金和债券型基金的分类标准；且固定收益类资产占资产净值的比例 < 50% 。
保守配置型： 主要投资于股票、债券以及货币市场工具的基金，且不符合股票型基金和债券型基金的分类标准；且固定收益类资产占资产净值的比例 ≥ 50% 。
普通债券基金： 主要投资于债券的基金，其债券投资占资产净值的比例 ≥ 70% ，纯股票投资占资产净值的比例不超过 20%；且不符合短债基金的标准。
短债基金： 主要投资于债券的基金，其债券投资占资产净值的比例 ≥ 70% ，纯股票投资占资产净值的比例不超过 20% ；且债券组合久期不超过 3 年。
货币市场基金： 主要投资于货币市场工具的基金，货币市场工具包括短期债券、央行票据、回购、同业存款、大额存单、商业票据等。
保本基金： 基金招募说明书中明确规定相关的担保条款，即在满足一定的持有期限后，为投资人提供本金或收益的保障。

每万元波动

是计算每万元初始投资额的变动，来体现基金过去的业绩。图中所显示的回报没有扣除认/申购费用。每万元的投资额变动，是以基金发行价或图中显示的第一年基金单位净值作为基价。图中还显示同类基金每万元升幅，以便投资人进行比较 。

总回报

总回报是基金在一定时期内的收益，是衡量基金以往表现的最基本方法。总回报的来源有两部分，一是收入回报，即基金在一定时期内收到的分红和利息收入，例如股息、债券利息和银行存款利息等；二是资本回报，反映基金所持有的股票与债券价格涨跌的幅度。计算总回报的假设前提是投资人在期初购买了基金单位；投资人将所得分红均用于再投资；不考虑税收、交易费用。

年度总回报

以上年末为期初，本年末为期末，计算的总回报。

+/- 基金类别

这是投资者评定基金表现的另一个参考指标。数据前的"+"或"-"号，显示基金在某段时期内的表现高于或低于同类基金平均回报。

+/- 基准指数

投资者在评定基金表现时，会以相关指数作为基本参考指标。数据前的"+"或"-"号，显示基金于某段时期内的表现高于或低于相关指数的表现。

基金投资目标

基金投资目标是按照基金招募说明书中有关基金的投资目标和策略的说明。

现金比例

基金净资产中现金所占的比例。

股票比例

基金净资产中股票所占的比例。

债券比例

基金净资产中债券所占的比例。

其他比例

基金净资产中，除现金、债券和股票外的其他资产所占的比例。

五大持仓

投资组合中占净值比率最高的的五项投资。

行业

股票所属的行业。

占净值比例

基金投资组合中各项投资占基金净资产的比例。

最差的季度回报率

基金成立以来，按季度计算的回报率中最差者。

标准差

反映计算期内总回报率的波动幅度，即基金每周的总回报率相对于平均周回报率的偏差程度，波动越大，标准差也越大。

最低申购额(人民币)

首次申购额

开户的最低投资额

增购额

每次增购基金的投资额

年度运作费用

管理费

每年管理费是给予基金管理公司作为管理投资组合的费用。

销售费

申购费用

可分为前端收费和后端收费，投资者可选择在申购本基金或赎回本基金时交纳申购费。投资者选择在申购时交纳的称为前端申购费，投资者选择在赎回时交纳的称为后端申购费。

赎回费用

投资者在赎回基金份额时，应交纳赎回费用。赎回费用由赎回人承担，在扣除注册登记费和相关手续费后，余额归基金所有。赎回费率一般随赎回基金份额持有年份的增加而递减。

基金营运资料

基金成立日

基金正式设立的日期，一般以基金成立公告中公布的成立日期为准。

基金经理

基金公开资料中有列明直接管理基金的个人或团队。

联络资料

此栏列出基金公司的名称、地址及电话，方便投资者联络有关公司获取基金相关信息。