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Morningstar 晨星基金投资者风险等级评估方法(2019年9月)

作者:晨星(中国)研究中心 2019-10-14
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按照《证券期货投资者适当性管理办法》以及《基金募集机构投资者适当性管理实施指引(试行)》的规定,Morningstar 晨星制定投资者风险等级评估问卷,对基金投资者(含个人投资者和机构投资者)进行风险承受能力的评估。

投资者风险等级评估是基金销售机构向客户履行适当性职责的重要环节,其目的是使销售机构提供的金融产品或金融服务与投资者风险承受等级相匹配。

本问卷从投资者风险承受的客观能力和主观意愿两方面综合判断投资者的风险承受等级,问卷设计时充分考虑了投资者的投资目标、财务状况、投资经验和风险偏好等方面,多角度全面化地分析投资者对自身风险的理解和诠释。根据投资者风险承受等级的不同,Morningstar 晨星将投资者分为六大类,承受能力由高到低排序为:激进型(C5)、积极型(C4)、稳健型(C3)、保守型(C2)、安益型(C1)和最低风险承受能力类别(C0)。(其中最低风险承受能力类别主要衡量个人投资者,具体解释请详见附件一)

Morningstar 晨星建议:当各项状况发生重大变化时,投资者需对所投资的金融产品及时进行重新审视,以确保自身的投资决定与其可承受的投资风险程度等实际情况一致。

本问卷分个人投资者版本和机构投资者版本,其中针对个人投资者的问卷共有14 道问题,针对机构投资者的问卷共有16 道问题。

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